根据自治区党委统一部署，2023年8月20日至10月25日，自治区党委第十二巡视组对新疆银行党委开展了常规巡视。2023年12月4日，自治区党委巡视组对新疆银行党委反馈巡视意见。按照巡视工作有关要求，现将整改进展情况予以公布。

一、强化政治担当，坚决把巡视整改作为重大政治任务来抓

（一）强化政治担当，坚决扛起巡视整改主体责任。新疆银行党委坚持把巡视整改作为重大政治任务，作为推动改革发展的难得机遇，深入学习贯彻习近平总书记关于巡视工作的重要论述和重要指示批示精神，不断提高政治站位，对反馈问题全盘接受、照单全收，举一反三、深刻反思，坚决扛起巡视整改主体责任；在巡视期间积极支持配合，以端正的态度立行立改，做到“积极配合，立行立改，绝不干预，绝不造假”，即知即改、先行先改；巡视反馈后以良好的作风谋划整改，第一时间召开党委会，专题研究审议整改方案和台账；召开动员部署会议进行全面动员、具体部署，进一步明确整改任务、责任分工、整改措施和整改时限。

（二）直面反馈问题，高效有序推动整改落地落实。新疆银行党委成立由党委书记任组长的巡视整改工作领导小组，党委书记坚决扛牢巡视整改“第一责任人”责任，主持召开12次党委会、27次巡视整改专题会议，全程指导、推动、督促巡视整改，带头领办重点难点问题；党委领导班子成员落实“一岗双责”，坚决做到分管领域“一个具体问题、一名责任领导、一套整改措施”，逐条审核审签整改完成销号事项，将抓整改落实情况纳入述职述廉和民主生活会内容；坚持统筹谋划、系统推进、重点突破、全面提升的工作方法，切实解决工作中存在的共性问题和突出问题。

（三）坚持统筹结合，持续巩固拓展整改成效。新疆银行党委坚持把巡视整改与贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大、二十届三中全会精神结合起来，与贯彻落实习近平总书记和党中央关于金融工作的重要决策部署结合起来，与党纪学习教育、集中整治群众身边不正之风和腐败问题结合起来，认真落实自治区党委十届历次全会、自治区党委金融工作会议安排部署，落实新时代党的组织路线，实施差异化定位、特色化服务，推进公司治理体系和治理能力现代化，推动全面从严治党带动全面从严治企；积极接受自治区纪委监委全方位监督，支持纪检监察机关依规依纪依法处置问题线索。

二、聚焦反馈问题，统筹谋划系统推进反馈问题整改到位

（一）关于贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述和党中央重大决策部署方面

1.进一步强化党的创新理论武装。严格落实“第一议题”制度，及时跟进学习习近平总书记的重要讲话和重要指示批示精神，重点将习近平总书记关于推动金融高质量发展等重要论述和中央金融工作会议精神列入各级党委理论学习中心组、基层党支部和各类专题培训班必学内容，逐章逐句学习《习近平关于金融工作论述摘编》，深入学习全国地方党委金融办主任会议精神和自治区党委金融工作会议精神，交流研讨实现全覆盖。邀请专家教授集中授课解读中央金融工作会议精神，系统全面掌握党中央关于金融工作的重大决策部署。研究制定《新疆银行党委理论学习中心组2024年学习计划》，切实用党的创新理论武装头脑、指导实践、推动工作。

2.坚定不移用党的创新理论指导数字化转型。全面启动数字化转型工作，成立新疆银行数字化转型领导小组，制定《新疆银行数字化转型IT信创规划》。科技赋能普惠业务线上拓展，相继推出“丝路e贷＋”棉农贷、玉米贷、番茄贷等7款涉及“九大产业集群”行业应用的线上特色产品。推出经营贷、链e贷等小微企业法人客户线上贷款，为核心企业上下游小微企业客户提供订单融资、应收账款融资、租金贷等线上信贷服务。

3.有效融入和服务新疆高质量发展。优化调整新疆银行发展战略规划，新增“积极推动南疆高质量发展”“加快推动数字化转型”“全力推进机构业务”等章节内容，将“五篇大文章”“坚持诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规”“八个坚持”和推动落实支持新疆银行发展壮大24条任务举措等内容融入相关章节，在统筹考虑吸收整合其他城商行、上市规划等方面对发展目标进行科学测算和目标分解。

（二）关于服务实体经济、助力区域经济高质量发展方面

1.全力服务自治区重点产业项目。制定《新疆银行“九大产业集群”信贷政策指引总则》及粮油产业集群、棉花和纺织服装产业集群、煤炭煤电煤化工产业集群等8个配套信贷政策指引细则。落实支持“九大产业集群”龙头企业和自治区入统企业工作方案，持续开展“大走访、大营销”。开展“三抓三压一提高”“存贷联动”，以负债成本降低引导贷款利率降低。2024年5月末，“九大产业集群”新发放企业加权平均贷款利率较年初加权平均贷款利率下降0.11个百分点。

2.着力提升服务小微企业和城乡居民能力。大力压降小微企业平均贷款利率。用足用好“转贷款”金融政策，支持符合条件的普惠小微企业；持续落实减费让利政策，最大限度降低企业融资成本。提升普惠小微企业贷款占比。优化流程提升审查效率，制定分支机构差异化的信贷政策，制定普惠小微企业贷款占比五年达标计划。不断推进基础客群建设，开展系列营销活动，切实带动线下个人客户持续增长；多渠道宣传“丝路e贷+”消费贷、“丝路房贷”等线上产品，扩大消费贷款业务规模。

（三）关于防范化解风险、维护金融稳定发展方面

1.全面强化风险防控管理。健全完善流动性风险管理信息系统，已具备对流动性风险的准确识别、计量、监测和控制功能。建立健全压力测试工作机制，测试覆盖各类风险和表内外主要业务领域，按季开展流动性风险、理财产品和债权投资压力等测试，按年开展信用风险、银行账簿利率风险和资本压力等测试。优化完善存贷款核心系统，上线大额存单产品配置功能、金石榴产品的发布功能、活期利率调整功能、贷款利息延期功能，完成新疆银行金融基础数据系统、监管报表平台的升级。

2.深入开展风险隐患治理。相继开展“公司类客户资产重分类排查”“资产业务延展期情况”等6方面专项排查，“一户一策”研究制定不良贷款重点客户处置方案，不良贷款余额、不良贷款率实现“双降”。建立逾期贷款监测机制，及时下发预警信号处理提示单，逐笔制定风险管理措施，加大逾期贷款处置力度，逾期贷款余额持续下降。严格落实表内外投资业务管理相关要求，将委托贷款纳入“影子银行”业务范围进行压降管控，推动投资业务风险有序收敛，“影子银行”业务余额保持只降不增。

3.强化追责问责监督。制定《新疆银行高级管理层履职问责制度》，明确高级管理层问责范围、问责对象和问责事项等具体内容。按照“回避原则”修订不良资产问责管理办法，保持审计部门的独立性，进一步完善不良资产问责工作组织架构。修订《新疆银行不良贷款处置管理办法》，从属地管理、处置模式和岗位责任等方面落实不良资产处置与审核分离。通过调阅授信档案资料、对相关人员谈话等方式，完成向同一客户发放贷款的岗位履职尽职调查。

（四）关于加强内控管理、依法合规经营方面

1.健全企业内部管理。部门设置有效发挥相互制衡作用，印发《新疆银行总行部室组织架构优化方案》，合理划分事权，理顺职责关系，部门间制衡作用初步显现。持续完善绩效管理，印发《新疆银行上市财务规划》《新疆银行中间业务收入提升方案》《新疆银行经营单位利润核算办法》《新疆银行2024年目标绩效工资核算方案》《新疆银行2024年绩效考核管理办法》和《新疆银行预算管理办法》，配套管理制度突出效益优先导向。

2.强化信贷审慎管理。印发《新疆银行法人客户再融资管理办法（试行）》《新疆银行法人客户问题贷款重组管理办法（试行）》等制度，规范再融资业务范围、办理条件及流程。全额收回不符合借新还旧贷款条件的贷款，如期收回不符合约定用途的贷款本息，落实3户企业车辆抵押贷款的抵押登记条件。强化信贷业务责任认定工作管理，启动信贷资金贷后监管不严问责程序，通过“第一种形态”和经济处罚等方式，对相关责任人加大认责追责力度。

3.推动合规经营走深走实。积极与合作方沟通对接、重新签订汽车金融业务合作补充协议，新发放的贷款合作利率不再挂钩合作方服务费。同时，探索运用“丝路e贷”的系统模型及数字化业务工具，促进新疆银行汽车金融业务合规健康发展。加强跨区域业务管理，印发《关于进一步加强授信管理的通知》，严禁开展新增异地授信业务。提前归还转贷款本金，与合作银行和监管部门进一步明确转贷款业务各阶段管理要求。

（五）关于公司内部治理、推动深化改革方面

1.完善公司治理架构。制定《新疆银行第三届董事会、监事会换届选举工作方案》，新疆银行2023年年度股东大会审议通过《第三届董事会拟任董事候选人名单》《第三届监事会拟任监事候选人名单》，选举产生的第三届董事会董事人数符合规定。制定《新疆银行股东股权质押管理办法》，明确股权质押办理流程、备案要素、风险评估要求和后续跟踪措施。

2.着力解决机关臃肿问题。推动总部员工下基层，核减总行机关部室人员编制，选派总行优秀机关干部到基层一线任实职、担实责、干实事。印发《关于加强新疆银行员工借调管理工作的通知》和提示函，进一步严肃干部人事工作纪律，加强和规范借调人员管理工作。优化运营管理部组织架构，统筹研究总行机关组织架构优化调整事项，撤销运营管理部，成立运营管理中心。根据分支机构数量、业务量核定运营管理中心人员编制，人数增减实行动态管理。

3.顺利完成吸收整合库尔勒银行改革工作。在自治区推进新疆银行吸收整合其他城市商业银行协调小组的正确领导及协调小组办公室的具体指导下，按照新疆银行吸收整合库尔勒银行改革方案、工作方案具体安排，依次相继完成清产核资及资产评估、财政部门验收、确认净资产、履行吸收合并的法律程序、吸收合并公告和库尔勒银行法人机构解散相关事宜。目前，新疆银行已经完成吸收整合库尔勒银行，新疆银行巴音郭楞分行如期开业，新疆城商行改革迈出坚实一步。

（六）关于落实“两个责任”、推进金融领域全面从严治党方面

1.从严从实推动主体责任落实。主动向上级党委报送落实全面从严治党主体责任报告，召开党风廉政建设专题会议、全面从严治党专题会议安排部署相关工作。研究制定落实全面从严治党主体责任清单、全面从严治党工作要点。修订《新疆银行章程》中派驻纪检监察组相关内容，全力支持派驻纪检监察组工作。常态化运用“第一种形态”开展经常性监督，将开展情况纳入相关报告内容和党风廉政建设考核。指导地州分行党委规范运用“第一种形态”，落实报批、记录等工作程序。编写《新疆银行干部职工违规违纪案例汇编》，制定《新疆银行以案说纪专项警示教育活动方案》。

2.落实落细监督责任。派驻纪检监察组充分发挥派驻监督作用，对问题线索及时进行研判和处置，统筹安排人员力量及时参加或列席“三重一大”会议，向自治区经济责任审计领导小组办公室及时反映主要领导离任后未开展经济责任审计的问题，强化对发票违规报账事项追责问责。内设纪检监察机构聘任长期从事组织、纪检工作且熟悉相关政策法规的干部充实纪检监察队伍，通过严肃查办案件、以干代训等方式提高纪检监察工作规范化水平，围绕信贷领域、集中采购、不良贷款处置开展专项检查。

3.坚决纠治违反中央八项规定精神问题。推动党纪学习教育走深走实，召开党的建设工作领导小组会议，专题研究部署党纪学习教育工作，制定党纪学习教育计划。通过读书班，参观警示教育基地、观看警示教育片等方式教育引导党员“学纪、知纪、明纪、守纪”。聚焦突出问题开展专项治理，围绕公务用车、疫情补贴、工会经费收支管理等重点领域，梳理具体问题，制定整改措施，开展靶向纠治。超标准公务用车全部完成拍卖和过户手续，疫情补贴足额清退，运用“自治区总工会财务综合管理系统”对工会经费进行财务核算。

4.加强重点领域廉洁风险防控。启用工会统一的“财务综合管理云平台”会计核算系统，建立新疆银行工会标准化会计账簿登记、核算体系，规范工会会计核算工作。重新发起消防项目及标识项目公开招标，开展年度集中采购项目入围供应商综合评价工作。修订《新疆银行总行集中采购目录》《新疆银行集中采购委员会工作规则》，印发经济责任审计发现问题责任追究情况的通报，进一步规范采购和管理程序。

（七）关于落实新时代党的组织路线、加强干部队伍建设和基层党建工作方面

1.带头贯彻民主集中制。完善党委领导班子成员分工和AB角制，健全党委与派驻纪检监察组会商机制，增强工作合力。坚持把党委工作规则有关要求落实到党委会议全过程，党委会议题会前充分酝酿，党委成员会中认真研究讨论，党委办公室会后及时跟进督办，进一步提升党委会议事质效和决策水平。及时更新党委重大决策和重点工作督办台账，持续跟踪落实通过法律途径追讨物业费、推进科技楼项目实施等重点工作。

2.严格落实党的组织生活制度。压实党建责任制，印发《新疆银行党委2024年党建工作要点》，明确领导班子成员过双重组织生活要求；将领导班子成员双重组织生活纳入党建工作考核细则，充分发挥考核“指挥棒”作用。建立党委班子成员参加组织生活台账，实行双重组织生活提醒制、记实制和备案制，建立党委班子成员参加组织生活台账。党委班子成员切实将开好民主生活会作为一项重要的政治任务来抓，高质量开好主题教育专题民主生活会，认真对照查摆问题，互相批评“有辣味”、自我批评有深度。

3.规范干部选拔任用。印发《新疆银行地州分行组织架构优化方案》，对分行组织架构和编制进行合理优化。积极应对全行业务发展的人才需求，在全行范围内启动实施部门副总经理级岗位内部竞争性选拔工作，畅通干部成长渠道，配齐配强各级班子力量。规范基层党组织书记任职资格，防止不符合党龄要求的干部担任党内职务；结合“学思想 强党性 守纪律 转作风”组工干部专项行动，推动学用结合、以学促干。

4.强化党建引领发展。召开党的建设工作领导小组会议专题研究部署全面从严治党、“五个好”标准化规范化党支部评定等工作。专题研究党建工作报告、党建工作要点、党纪学习教育计划等工作。印发《关于建立党建工作与业务工作“双调度”制度的通知》，推动党建与业务深度融合。印发党委班子成员业务工作联系点方案，定期跟踪班子成员调研指导基层党建情况。印发《新疆银行党支部工作机制》，进一步明确“三会一课”要求、流程；举办基层党组织书记、党务干部培训班，有效提升党务干部的政治素质和理论水平。对基层党组织建设开展全面梳理，选优配强基层党组织力量。

（八）关于巡视、审计等监督反馈问题整改方面

新疆银行党委深刻认识到，因“上次巡视、审计反馈问题整改不到位”被自治区纪委监委进行集体约谈，是对新疆银行党委的当头棒喝和深刻警醒，暴露出新疆银行党委对做好巡视整改工作的政治站位还不够高，思想认识还不到位，整改主体责任还没有夯实，整改标准还不够过硬，整改质效还不明显。新疆银行党委坚持以上率下，深入反思反省，认真分析症结所在，扛牢巡视整改政治责任，将上次巡视整改不到位的问题，与本次巡视指出的问题一并建立方案和台账，统筹推动两次巡视反馈相关问题一体整改。充分发挥纪检监察机构职能作用，将党委组织部、纪检监察部纳入巡视整改领导小组办公室，形成整改监督合力。开展经济责任审计报告问题整改情况“回头看”，将上次审计未整改到位问题统筹合并整改，推动各责任部门履职尽责，切实抓好整改措施落实。

三、巩固深化巡视整改成果，坚定走好中国特色金融发展之路

（一）在压实巡视整改政治责任上持续发力。坚持把学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和二十届三中全会精神作为首要政治任务，着力学懂弄通做实习近平总书记关于国有金融企业改革发展和党的建设重要论述，自觉运用新时代党的创新理论观察新形势、研究新情况、解决新问题。结合新疆银行工作实际，深化李文祖严重违纪违法典型案例警示教育，以案为鉴、以案促改、以案促治。坚定中小金融机构定位，聚焦主责主业，差异化定位、特色化发展。

（二）在落实管党治党主体责任上持续发力。层层传导压力，督促各级党组织落实全面从严治党主体责任。进一步强化纪检监察、审计、巡察和职能部室的监督职责，加强对“一把手”和领导班子监督。扎实推动巡视整改、以案促改与党纪学习教育紧密结合，与集中整治群众身边不正之风和腐败问题紧密结合，认真开展“风险防控和规范发展能力提升年”各项工作，确保全面从严治党、从严治企责任落到实处。压实新疆银行党委巡视整改主体责任的同时，积极接受自治区纪委监委全方位监督。

（三）在深化巡视整改成果运用上持续发力。聚焦开展特色化经营、优化资金供给结构、完善国有金融资本管理等多算政治账，解决深层次体制机制问题。对完成整改事项适时专题研究、听取汇报，防止问题反弹回潮；对未完成整改事项重点督办进度，力争不良资产处置及责任认定，董事会专门委员会选举，股权信息管理系统建设，科技楼装修项目竣工等工作对账销号。定期听取网点营业用房处置、资本利润率和资产利润率提升情况汇报，推动持续整改。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0991-2378567；通信地址：新疆乌鲁木齐市天山区新华南路338号新疆银行党委办公室2302室；邮政编码：831001；电子邮箱：dwbgs@xjbank.com。

中共新疆银行股份有限公司委员会

2024年10月16日